Το πρόστιμο «είναι το μεγαλύτερο που έχει επιβληθεί ποτέ στη Δανία, στον τομέα για το ξέπλυμα χρήματος», υποστήριξε ο εισαγγελέας Γενς-Κρίστιαν Μπούλοου.

«Είναι εξαιρετικά σοβαρό μια τράπεζα να μην διαθέτει εταιρική διακυβέρνηση και απαραίτητους εσωτερικούς ελέγχους στον τομέα του ξεπλύματος χρήματος και να μην αντιδρά σωστά και γρήγορα στις προειδοποιήσεις που αφορούν ένα ενδεχόμενο ξέπλυμα χρήματος», επεσήμανε.

Το τραπεζικό ίδρυμα, που είχε παραδεχθεί κενά στην προέλευση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες από το 2007 έως το 2015 ύψους 200 δισ. ευρώ μέσω της εσθονικής θυγατρικής του, έχει επενδύσει πολλά για να συμμορφωθεί με τη νομοθεσία.

Το 2018, ένας εσωτερικός έλεγχος αποκάλυψε μια σειρά από σημαντικά κενά στα συστήματα διακυβέρνησης και ελέγχου της τράπεζας και ο γενικός της διευθυντής Τόμας Μπόργκεν παραιτήθηκε. Ο Μπόργκεν, ο οποίος διώκετε από μια ομάδα διεθνών επενδυτών, αθωώθηκε πρωτόδικα.

Η Δανία κατέσχεσε κέρδη της τράπεζας

Εκτός από το πρόστιμο, το κράτος της Δανίας κατέσχεσε κέρδη ύψους 1,25 δισ. κορωνών (168 εκατ. ευρώ) από συναλλαγές στην εσθονική θυγατρική της, που έχει κλείσει, όπως αυτές άλλων χωρών της Βαλτικής και η ρωσική θυγατρική της.

Στις ΗΠΑ, η Danske Bank ομολόγησε την ενοχή της και συμφώνησε να πληρώσει 2 δισ. δολάρια για τη διευθέτηση των ερευνών για την απάτη εις βάρος αμερικανικών τραπεζών.

Το ποσό ανακοινώθηκε στα τέλη Οκτωβρίου στη διάρκεια της δημοσίευσης των αποτελεσμάτων του γ’ τριμήνου.

Από τα τέλη του 2017, η μετοχή του ομίλου έχει χάσει τη μισή της αξία. Στο Χρηματιστήριο της Κοπεγχάγης, η μετοχή παρέμεινε σταθερή, στις 129 κορώνες σήμερα.

Η συμφωνία με το Υπουργείο Δικαιοσύνης σηματοδοτεί την πρώτη φορά που οι Ηνωμένες Πολιτείες ανέλαβαν δράση κατά της μεγαλύτερης τράπεζας της Δανίας για το ξέπλυμα βρώμικου χρήματος.

Η τράπεζα, που κατηγορήθηκε για συνωμοσία σε διάπραξη τραπεζικής απάτης, ομολόγησε την εμπλοκή της στην υπόθεση, την Τρίτη, και συμφώνησε να πληρώσει πρόστιμο περίπου 1,2 δισ. δολάρια στις ΗΠΑ, σύμφωνα με τους Financial Times. Επιπλέον, θα πληρώσει 672 εκατ. δολάρια στις δανικές Αρχές, καθώς και ποινή αστικής ευθύνης ύψους περίπου 178 εκατ. δολαρίων στην Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς των ΗΠΑ -την κορυφαία ρυθμιστική αρχή της Wall Street.

Το αμερικανικό Υπουργείο Δικαιοσύνης σε ανακοίνωσή του ανέφερε ότι η «Danske» είχε εξαπατήσει δανειστές από τις ΗΠΑ μέσω του υποκαταστήματός της στην Εσθονία, επιτρέποντας σε «πελάτες υψηλού κινδύνου» -συμπεριλαμβανομένων ορισμένων Ρώσων- να έχουν πρόσβαση στο αμερικανικό χρηματοπιστωτικό σύστημα.

Σύμφωνα με δικαστικά έγγραφα που επικαλείται το υπουργείο Δικαιοσύνης, το υποκατάστημα της «Danske» στην Εσθονία προσέλκυε ξένους πελάτες μεταξύ 2008 και 2016, δίνοντάς τους τη δυνατότητα να μεταφέρουν μεγάλα χρηματικά ποσά «με ελάχιστο -έως καθόλου- έλεγχο».

Το DoJ (Υπουργείο Δικαιοσύνης των ΗΠΑ) σημειώνει πως το εν λόγω υποκατάστημα επεξεργάστηκε 160 δισ. δολάρια μέσω αμερικανικών τραπεζικών ιδρυμάτων για λογαριασμό πελατών που ήθελαν να αποκρύψουν την πραγματική φύση των συναλλαγών τους, συγκαλύπτοντας έτσι εγκληματικές ενέργειες ξεπλύματος μαύρου χρήματος.